L’avantage d’avoir un conseiller en gestion de patrimoine

Au cours des différentes interviews que nous avons diffusées dans notre newsletter mensuelle, nous avons demandé à des sociétés de gestion financières de s'exprimer sur l'avantage d'avoir un conseiller en gestion de patrimoine aujourd'hui. Voici leurs réponses :

" Un conseiller en gestion de patrimoine est un luxe accessible ! Il offre généralement une grande disponibilité. C’est un partenaire incontournable disposant d’une vision globale de votre patrimoine avec une expertise financière, fiscale, juridique… Il est capable d’orienter et d’accompagner dans les projets à chaque étape de la vie. " Benjamin de FrouvilleDirecteur Associé – M&G Investments

" C’est très simple : la gestion de patrimoine est un sujet complexe qu’il faut que les individus s’approprient. Pour ce faire, il est essentiel que le grand public puisse continuer de s’appuyer sur des spécialistes de confiance – j’insiste sur ce mot – qui lui apportent une aide à la réflexion selon son âge, sa situation professionnelle ou ses revenus. Le conseiller en gestion de patrimoine est un maillon essentiel de l’accompagnement du particulier dans l’appréhension de son épargne et dans l’établissement de la confiance, donc, qu’il peut accorder à la « matière financière » dans la construction de son projet de vie. Et la confiance, cela n’a pas de prix. " Didier Le Menestrel – Président – Financière de l'Echiquier

" Un CGP est un chef d’orchestre qui dispose de plusieurs instruments tels que l’immobilier, la retraite, la fiscalité, la transmission, la prévoyance et l’épargne afin d’établir une stratégie patrimoniale en harmonie avec les objectifs son client dans un cadre du profil de risque qui a été préalablement défini lors d’un bilan patrimonial. Son indépendance garantit une objectivité qui lui permet d’évaluer l’ensemble des produits disponibles sur le marché afin de répondre au mieux aux objectifs et aux besoins de ses clients. Dans l’univers complexe et varié des placements financiers, bénéficier des conseils avisés d’un CGP, c’est l’assurance d’une gestion globale et personnalisée pour l’optimisation de son patrimoine. Le conseiller réalise un diagnostic personnel complet afin de mettre en place un partenariat de confiance qui s’inscrit dans la durée et qui saura s’adapter au fil des années à l’évolution des situations patrimoniales pour orienter son client vers des solutions qui lui correspondent. Enfin, par sa disponibilité, son écoute et son  suivi régulier, il devient une source d’informations ainsi qu’une force de proposition pour atteindre les objectifs fixés lors des différentes étapes de la vie de son client. " DNCA Finance

" Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine indépendant est d’apporter à son client une expertise transversale sur l’ensemble des domaines liés au patrimoine. Son travail consiste à fournir conseils, assistance et recommandations à son client, afin de définir avec lui une stratégie d'optimisation patrimoniale, financière et fiscale sur mesure. Son indépendance, tant au niveau du capital de sa structure que dans le choix des produits qu’il souhaite proposer à ses clients, lui confère objectivité et liberté de conseil, dans l'intérêt de son client. " Vincent Roynel – Amundi

" Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant peut d’abord favoriser une relation de proximité et surtout pérenne. Il est libre d’établir ses propres recommandations et de choisir ses fournisseurs. Les contrats en architecture ouverte proposant différents gestionnaires de portefeuilles ont été créés dès le départ pour eux et pratiqués par la suite par les banques privées qui ont dû s’adapter. Les mouvements brusques des marchés financiers ont montré la limite des profils de risque (prudent, modéré, dynamique). Une allocation flexible et une réactivité forte est nécessaire aujourd’hui. Seuls les conseillers en gestion de patrimoine indépendants connaissent suffisamment leurs clients pour identifier et combiner des fonds de maisons indépendantes. Les conseillers proposent des points de suivi réguliers avec des reportings très précis remplaçant de plus en plus la gestion sous mandat traditionnelle. " Frédéric Leroux – Gérant global – Carmignac Gestion

" Les conseillers en gestion de patrimoine permettent, après un processus d’analyse approfondie, de déterminer quels sont les fonds qui surperforment le marché régulièrement et de conseiller leurs clients  en fonction de leur degré d’acceptation du risque. " William Higgons – Gérant du fonds "Indépendance et Expansion" – Stanwahr

" Aujourd’hui, il est primordial d’être guidé et conseillé de manière objective par un véritable chef d’orchestre qui saura prendre le temps d’approfondir chaque sujet. Avec une vision indépendante et synthétique du patrimoine, il saura faire le lien entre ingénierie patrimoniale et conseil en investissements tout en restant à l’écoute de ses clients. " Taurus Gestion Privée