Epargne

"Répondre à vos préoccupations en matière de création, de développement, de transmission et de pérennité du patrimoine, est la mission qu’ACORA PATRIMOINE envisage avec vous"

Votre patrimoine s’est construit tout au long de votre histoire. Le patrimoine d’une famille s’organise atour de plusieurs générations. Notre objectif est de vous aider à conserver ce patrimoine dans un cadre fiscal le plus optimisé possible.

Nos domaines d'intervention

Financier :

  • Traduire avec précision vos attentes de performances et évaluer votre acceptation au risque
  • Choisir la répartition qui vous correspond entre sécurité et performance

Personnel :

  • Protéger vos proches
  • Préparer votre retraite
  • Transmettre votre patrimoine
  • Percevoir des revenus complémentaires

Fiscal :

  • Optimiser votre fiscalité sur le revenu
  • Optimiser votre fiscalité successorale
  • Optimiser votre fiscalité ISF

Certaines étapes de la vie peuvent vous générer un capital financier plus ou moins important comme la vente d’un bien immobilier, la transmission d’une entreprise, une succession. Nous avons à notre disposition différents produits d’épargne tels que :

  • Compte titres : enveloppe d’investissement vous permettant d‘investir sur des valeurs mobilières.
  • PEA : il vous permet de constituer et de gérer un portefeuille d’actions en franchise d’impôt
  • Livrets : comptes d’épargne rémunérés qui vous permettent de gérer en toute sécurité, sans contrainte ni frais, une épargne qui reste disponible à tout moment.
  • Assurance-vie : Un contrat d’assurance-vie est souvent perçu comme un outil de transmission de capital (l’assurance vie en cas de décès), mais il est également un véritable outil d’épargne (l’assurance-vie en cas de vie).
  • Contrat de capitalisation : Comme son nom l'indique, il permet de capitaliser des sommes à l'intérieur d'un contrat qui peut être investi dans plusieurs types de supports diversifiés ou non.

Nous pouvons vous conseiller afin de:

  • Faire les bons choix d’investissements,
  • Saisir les opportunités.
  • Traduire avec précision vos attentes de performance et évaluer votre acceptation au risque
  • Choisir la répartition qui vous correspond entre sécurité et performance